ניהול תזרים מזומנים מיקור חוץ (אאוטסורסינג)
בדורון פיננסים תקבלו, שירות מקצועי ושירותי עם ניסיון רב, בעלות נמוכה משמעותית מאוד, מעלות של ניהול כספים של שכיר/ה. מתאים לעוסק מורשה ועד חברה בע"מ. אתם ממשיכים לעבוד ולהתעסק בשיווק ומכירות ובדורון פיננסים מטפלים בהתנהלות השוטפת מול הבנקים מנה"ח, רו"ח, ונערכים מראש לימים קריטיים בתזרים כגון: משכורות ב-10 לחודש, רשויות ב-15 וימים קריטיים נוספים. מסייעים במעקב גבייה ותשלום לספקים. מסדרים את האובליגו הבנקאי וחוץ בנקאי, כך שיתאים לפעילות העסקית, בניית תקציב שנתי וניתוח הפעילות העסקית.
כחלק מהשירות והאסטרטגיה העסקית של דורון פיננסים המחיר כולל: הלוואות מהקרן בערבות המדינה, קרן פועלים לעסקים ומימון המונים.
- בדורון פיננסים ניתן לקבל שקיפות מלאה של תזרים המזומנים ללא עלות, ע"י צפייה מאובטחת "און ליין" באמצעות המחשב ומכשירים חכמים.
הסבר על העבודה השוטפת בניהול כספים בדורון פיננסים:
ימים קריטיים
בדורון פיננסים נערכים מראש, החל מתחילת החודש:
- הנה"ח - אנחנו בקשר שוטף עם הנה"ח, על מנת לקבל את הנתונים הכספיים לעדכון בתזרים:
- 10 לחודש - משכורות
- 15 לחודש - רשויות
- תשלומים וחובות לספקים - אנחנו מוציאים יחד ובתיאום מראש, את הצ'קים/ תשלומים לספקים, כך שמשלבים בין המועד הנדרש לתשלום בפועל לבין צרכי האשראי של העסק.
- תשלומים שוטפים קבועים - שכירויות, הוצאות רכב, הנהלה וכלליות כרטיסי אשראי וכדומה.
- עונתיות - הערכות מראש "לימים קשים", כגון חגים חילופי עונות וכדומה, אשר שמשפיעים על התקבולים של העסק.
- תקבולים מלקוחות - דורון פיננסים בודקים מול גופי הסליקה את התקבולים, בודקים מולכם תקבולים צפויים ותקבולים שבוודאות צפויים להיכנס ובכך מקבלים תמונה כוללת של גבייה מלקוחות.
בנקים
דורון פיננסים בקשר שוטף עם הבנקים, בודקים כל בוקר יתרות, תנועות עו"ש ומתאימים את האובליגו והפעילות הבנקאית לפי צרכי האשראי של העסק.
- מסגרות אשראי שוטפות - התאמת מסגרות אשראי, שמתאימות לפעילות העסקית ותסייע להתמודדות עם ההון החוזר של העסק, כגון מסגרות עו"ש קבועות, המתאימות לפעילות השוטפת.
- מסגרות אשראי זמניות - מסגרות עו"ש זמניות/ הלוואות גישור (בלון), לגישור פער תזרימי, עד קבלת התקבול מהלקוחות.
- התאמת מסגרות נוספות - ניכיונות, ערבויות והתאמת בטחונות.
- הלוואות - התאמת גובה החזרים ומועדי התשלומים, כך שיצאו בימים שלא יפריעו לפעילות השוטפת של העסק.
- מימון יבוא - מסגרות יבוא ומימון פעילות יבוא, עם הערכות מראש שלא יפגעו ברצף הפעילות ולא "יתקעו" את העסק.
- הו"ק - סדר וארגון בסכומים ומועדי התשלומים, כך שיצאו בימים שלא יפריעו לפעילות השוטפת של העסק.
- עמלות - ניתוח עמלות בנקים ואשראי עסקי, במטרה להוזיל עלויות.